하나금융 작년 순이익 3조4천516억·3.3%↓…충당금 대폭 확대

비이자이익 65.3% 급증…은행 순이익 12.3%↑

충당금 전입액 1조7천148억원·41.1%↑

작년 주주환원율 32.7%…연내 3천억 자사주 매입·소각

(서울=연합인포맥스) 이수용 기자 = 하나금융그룹이 작년 3조4천억원에 달하는 순이익을 거뒀다.

비이자이익이 대폭 확대됐지만 손실흡수능력을 사전적으로 강화하기 위한 차원에서 충당금을 크게 늘리면서 이익 규모는 소폭 줄어들었다.

◇비이자 이익 호조…충당금 전입액 41.1% 급증

하나금융은 지난해 연결기준 3조4천516억원의 당기순이익을 올렸다고 31일 밝혔다.

이는 전년 대비 3.3% 감소한 수치다.

우량 자산 중심으로 대출을 늘리고, 수수료와 매매평가이익 등 비이자이익 규모도 크게 늘어난 결과다.

그룹 이자 이익은 8조9천532억원으로 전년 대비 0.58%가량 감소했다.

4분기 순이자마진(NIM)은 1.76%로 전년 동기의 1.96% 대비 0.2%포인트(p) 하락한 영향이다.

그룹 비이자이익은 수수료이익 1조7천961억원, 매매평가이익 8천631억원 등 1조9천70억원으로 전년 동기 대비 65.3% 급증했다.

하나금융은 "운용리스, 퇴직연금 등 축적형 수수료 개선과 금융시장 변동성을 활용한 유가증권 관련 매매평가이익이 증가했다"고 설명했다.

다만 하나금융은 충당금 적립과 기업금융(IB) 자산 평가손실 등 비경상적인 비용도 늘어났다.

대내외 불확실성에 대비해 4분기 누적 3천709억원의 충당금을 적립했고, 이를 포함한 충당금 등 전입액은 전년 말 대비 41.1% 증가한 1조7천148억원이다.

고정이하여신 비율은 0.49%, 연체율은 0.45%이며, NPL커버리지비율은 162.4%로 나타났다.

자기자본이익률(ROE)은 9.03%, 총자산수익률(ROA)은 0.59%로 집계됐다.

그룹 자회사별로는 하나은행이 작년 연결 순이익 3조4천766억원을 거뒀다.

이는 전년 동기 대비 12.3% 증가한 수치다.

하나은행은 우량자산 중심의 대출 성장 전략을 지속했고, 비이자이익이 전년 동기보다 116.1% 늘어나면서 호실적을 거뒀다고 설명했다.

하나은행의 4분기 말 고정이하여신비율은 0.26%, 연체율은 0.26%, NPL커버리지비율은 205.5%를 기록했다.

비은행 관계사로는 하나캐피탈이 2천166억원, 하나카드가 1천710억원, 하나자산신탁이 809억원, 하나생명이 65억원의 당기순이익을 시현했다.

하나증권의 경우 투자자산에 대한 보수적인 재평가와 선제적 충당금 적립에 따라 2천708억원의 순손실을 나타냈다.

◇안정적 자본적정성에 주주환원 강화…주주환원율 5.3%p↑

하나금융은 안정적인 자본적정성을 바탕으로 주주환원 정책을 강화했다.

그룹 국제결제은행(BIS) 자본 비율 추정치는 15.65%, 보통주자본(CET1) 비율 추정치는 13.22%로 집계됐다.

이는 4분기 달러-원 환율 안정화 속 그룹 차원의 위험가중자산(RWA) 관리 노력에 힘입은 결과라고 하나금융은 설명했다.

하나금융은 이런 자본 여력을 바탕으로 주주환원을 강화하기로 했다.

하나금융 이사회는 기말 주당 1천600원의 현금 배당을 결정했다.

보통주 1주당 현금배당은 세 차례의 분기 배당 1천800원을 포함해 전년보다 50원 증가한 3천400원이다.

연간 배당 성향은 전년 대비 1%p 상승한 28.4%다.

또한 작년 초 실시한 1천500억원의 자사주 매입·소각을 고려한 총주주환원율은 32.7% 수준으로 전년 27.4% 대비 5.3%p 상승했다.

아울러 하나금융은 주가 저평가 해소 및 주주가치 증대를 위해 연내 3천억원의 자사주를 매입·소각하기로 했다.

하나금융은 "우수한 자본 여력과 안정적인 자산건전성을 바탕으로 업계 최고 수준의 주주환원율 달성을 위한 노력과 함께 사회적 책임 실천으로 모든 이해관계자와 상생하기 위한 노력을 지속하겠다"고 말했다.

sylee3@yna.co.kr