하나금융, 상반기 순이익 2조687억…내달 3천억 자사주 소각

주당 600원 분기배당 결정…ELS·FX 손실에도 하나銀 선방

(서울=연합인포맥스) 정원 기자 = 하나금융지주는 올해 상반기에 전년동기 대비 2.4% 늘어난 2조687억원의 당기순이익을 거뒀다고 26일 밝혔다.

이는 금융시장의 전망치를 소폭 웃도는 수준이다.

앞서 연합인포맥스가 최근 1개월간 실적 전망치를 제시한 주요 증권사를 대상으로 컨센서스를 집계한 결과, 하나금융은 올해 상반기에 2조46억원의 순이익을 거뒀을 것으로 예상됐다.

홍콩 H지수 주가연계증권(ELS) 손실에 따른 배상으로 1천147억원을 지출하고, 환율 상승으로 인한 외환(FX) 환산손실 1천287억원을 인식하는 등 일회성 비용에도 불구하고 선방한 것으로 평가된다.

하나금융은 "손님 기반 확대와 수익 포트폴리오 다각화, 선제적·체계적 리스크 관리 노력 등에 따라 실적이 개선됐다"고 설명했다.

◇ 수수료 확대에 핵심이익 4조4천144억…연체율 하락 전환

하나금융의 상반기 핵심이익은 이자이익(4조3천816억원)과 수수료이익(1조328억원)을 합친 5조4천144억원으로 집계됐다.

지난해 같은기간 대비 1.7% 개선된 수준이다.

특히 수수료 이익이 1년 전보다 12.6% 급증한 것이 실적 개선을 이끌었다.

하나금융은 "은행의 투자은행(IB) 업무 수수료가 증가한 데다, 퇴직연금 및 운용리스 등 축적형 수수료 기반도 넓어졌다"며 "신용카드 수수료 증대와 함께 지속적으로 수익 포트폴리오 다각화에 나섰던 점이 주효했다"고 설명했다.

체계적인 리스크 관리 노력을 통해 자산건전성도 개선되고 있다.

하나금융의 상반기 대손비용률은 전년동기 대비 0.18%포인트(p) 감소한 0.24%로, 부동산 프로젝트파이낸싱(PF) 리스크 관련 충당금을 추가 적립했음에도 지난 2022년 말 이후 최저 수준을 나타내고 있다.

특히, 연체율은 전사적 자산건전성 제고 노력에 힘입어 전분기 대비 0.05%p 개선된 0.49%로 하락 전환했다.

하나금융의 BIS비율과 보통주자본비율(CET1) 추정치는 각각 15.09%, 12.79%였다.

주요 경영지표인 자기자본이익률(ROE)은 10.36%, 총자산이익률(ROA)은 0.69%로 나타났다.

아울러 상반기 말 기준 총자산은 신탁자산 175조406억원을 포함해 총 802조8천364억원 수준으로 집계됐다.

◇ELS·FX 일회성 비용에도 하나銀 '선방'

핵심 계열사인 하나은행의 올해 상반기 순이익은 1조7천509억원으로, 전년동기 대비 4.8% 줄었다.

이는 ELS 손실보상 및 환율 상승에 따른 FX 환산손실 등 대규모 일회성 비용이 집중된 결과다.

하나은행의 이자이익(3조8천824억원)과 수수료이익(4천833억원)을 합친 핵심이익은 4조3천657억원이었다.

연체율도 개선 추세다.

하나은행의 상반기 말 기준 연체율은 업계 최저 수준인 0.27%를 기록했으며, 고정이하여신(NPL)비율은 0.23%, NPL커버리지비율은 209.44%였다.

비은행 계열사 가운데서는 하나증권이 WM 부문의 손님 수 증대와 IB, 세일즈앤트레이딩(S&T) 관련 수익 개선을 바탕으로 상반기 1천312억원의 당기순이익을 거뒀다.

이외에도 하나카드가 1천166억원, 하나캐피탈은 1천111억원, 하나자산신탁은 364억원, 하나생명은 92억원의 순이익을 거뒀다.

◇주당 600원 현금배당…"8월 중 매입 자사주 전량 소각"

이날 하나금융 이사회는 주주가치 향상을 위한 주당 600원의 분기 현금배당을 의결했다.

연초 발표한 3천억원 규모의 자사주 매입 계획은 상반기 중 일찌감치 마무리했다.

매입한 자사주는 내달 중 전량 소각한다는 게 하나금융의 목표다.

하나금융은 "상반기에 자사주 매입을 조기 마무리함으로써 주주환원 의지를 실천하며 시장의 기대에 부응했다"며 "하반기에는 기업 밸류업 계획을 공시하는 등 기업·주주가치 제고를 위한 다양한 활동을 추진하겠다"고 덧붙였다.

jwon@yna.co.kr