한은 "중소기업 친환경 사업 자금 마련, 그린 CLO로 쉬워질 수 있어"
(서울=연합인포맥스) 이규선 기자 = 한국은행이 중소기업의 저탄소 전환을 위한 자금조달 수단으로 '그린 CLO(녹색대출담보부증권)' 도입을 제안했다. 한은은 이를 통해 중소기업들이 친환경 전환에 필요한 자금을 더 쉽게 조달할 수 있을 것으로 내다봤다.
8일 한국은행이 발표한 'BOK 이슈노트'에 따르면 그린 CLO는 중소기업의 친환경 투자를 위한 새로운 자금조달 방식이다. 은행은 중소기업에 친환경 사업을 위한 녹색대출을 제공하고 이 대출채권을 모아 특수목적법인(SPC)에 양도한다. SPC는 대출채권을 기반으로 새로운 유동화증권(CLO)을 발행해 투자자들에게 판매함으로써 자금을 조달한다.
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한은은 그린 CLO는 기존 자산유동화 사례보다 장점이 많다고 강조했다. 은행의 대출심사 경험을 활용해 적합한 녹색대출을 선별할 수 있고 이차보전 등 정부 재원 지원이 필요하지 않아 확장성이 크다.
그린 CLO 도입을 위해서는 '녹색' 대출 판단 기준 마련과 인증 절차 간소화가 우선되어야 하며 참여 기업과 은행에 대한 세제 혜택 등 인센티브도 필요하다.
한은은 "유럽연합(EU)의 탄소국경조정제도 도입, 기업의 환경 정보 공개 요구 강화 등으로 중소기업의 친환경 설비 투자 필요성이 커지고 있다"며 그린 CLO의 필요성을 강조했다. 특히 EU에 철강이나 알루미늄을 수출하는 기업은 2026년부터 탄소 배출 비용 부담이 생겨 친환경 설비 도입이 시급하다고 부연했다.
그린 CLO 이용 시 중소기업의 이자 부담은 크게 낮아질 것으로 전망됐다. 담보대출은 최대 1.14%포인트, 신용대출은 최대 2.62%포인트까지 금리가 내려갈 수 있다는 추정이 제시됐다.
한은은 "그린 CLO는 중소기업에 장기 자금을 제공하고 투자자들에게 새로운 친환경 투자 기회를 줄 수 있다"며 "한국의 친환경 금융에 대한 국제사회의 평가도 개선될 수 있을 것"이라고 전망했다.
또한 "국내 책임투자 기조 확대와 글로벌 ESG 자산 성장세를 고려할 때 그린 CLO에 대한 투자 수요는 상당할 것"이라고 전망했다.
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kslee2@yna.co.kr
이규선
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