[부자보고서] 올해 '주식'에서 투자성과…장기·분산투자 효용

지난해 랠리에 주식 보유율도 증가…부동산 선호도↓

10개 종목 내외 투자…수익률 16%·손실률 13% 기대

(서울=연합인포맥스) 이수용 기자 = 국내 부자들은 올해 주식을 비롯한 금융투자 부문에서 수익을 거뒀다.

부자들은 10개 내외의 종목으로 주식 포트폴리오를 구성했는데, 장기투자와 분산투자 관점에서 주식에 투자하고 있었다.

한편, 부동산의 경우 아파트를 제외하고는 절반 이상 부자들이 거주 외 부동산에 투자하지 않았다고 답하며 부동산 경기 둔화를 체감할 수 있었다.

◇부자 셋에 하나가 주식 수익…거주 외 부동산 투자 둔화

KB금융그룹 경영연구소가 22일 발간한 '2024 한국 부자보고서'에 따르면 한국 부자는 올해 금융투자에서 32.2%가 수익을 경험했다.

이는 손실 경험 8.6%의 4배 수준이었고, 수익 경험률도 지난해 20.3% 대비 11.9%포인트(p) 증가했다.

총자산 50억원~100억원 미만 부자는 금융투자 수익 경험률이 39.4%로 가장 높았고, 손실 경험률이 5.2%로 가장 낮았다.

총자산 100억원 이상 부자 역시 33.3%의 수익 경험률을 보였지만, 총자산 50억원 미만 부자는 24.3%에 그쳤다.

가장 많은 부자가 수익을 경험했다고 답한 상품은 주식(32.5%)이었고, 펀드(9.0%), 만기환급형 보험(7.3%), 채권(6.5%), 상장지수펀드(ETF)(2.0%), 일임형·신탁상품(0.8%) 순을 나타냈다.

주식의 경우 지난해 이어진 주가 상승 랠리로 실적 호조를 보이면서 올해 주식 보유율을 78.8%까지 끌어올리면서 금융투자 전반의 수익 실현을 견인했다.

부동산 부문에서도 소폭 수익을 나타내기도 했는데, 아파트 투자에서 수익을 경험한 부자가 16%였다.

상가(12.3%), 토지임야(8.0%), 오피스텔(5.3%) 순으로 수익 경험률이 집계됐고, 재건축아파트나 단독·다가구 주택, 오피스 빌딩 투자도 미약하게 수익을 냈다.

한편 부자들은 거주용 외 부동산에서 아파트를 제외한 모든 부동산 투자처에 '투자하지 않았다'는 응답률이 50% 이상이었다.

연구소는 "부동산 시장 불확실성 지속으로 투자처로서의 매력이 회복되지 않은 것"이라고 해석했다.

◇분산·장기투자 목적 주식 거래…주식 비중도 0.8%p↑

부자들은 주식 투자의 이유로 분산투자와 장기 투자를 꼽았다.

주식을 거래하는 부자가 보유한 종목 개수로는 금융자산 30억원 미만 부자가 국내주식 5.7개, 해외주식 3.8개였고, 30억원 이상 부자는 국내주식 6.8개, 해외주식 4.8개였다.

금융자산 30억원 이상 부자의 25%는 국내 주식에 20년 이상 투자했다고 응답해 주식이 자산 형성의 주요 수단임을 알 수 있었다.

해외주식은 2년~5년 미만 투자 응답 비중이 가장 높았는데, 신종 코로나바이러스 감염증(코로나19) 이후 해외 투자 규모가 늘어난 현상과 흐름을 같이 한다.

부자들은 국내주식과 해외주식투자 시 각각 16.9%, 16%의 수익률을 기대했고, 13.6%, 12.2%의 손실률을 감내할 수 있다고 답했다.

주가 상승의 영향으로 부자들의 총자산 중 주식 비중도 소폭 늘어났다．

자산 포트폴리오 별로는 거주용 주택 비중이 32.0%, 현금 및 수시입출금식예금 등 유동성 금융자산은 11.6%, 거주용 외 주택은 10.9%, 빌딩 및 상가가 10.3%, 예·적금 8.7%, 주식 7.4% 순으로 나타났다.

주식 비중은 전년 대비 0.8%p 올랐고, 부동산 저점 매수에 힘입어 거주용 외 부동산 비중도 0.8%p 상승했다.

투자 비중이 늘면서 유동성 금융자산과 예·적금 비중은 전년 대비 1.6%p, 0.6%p씩 낮아졌다.

부자의 총자산 중에서는 부동산이 55.4%, 금융자산이 38.9%로 구성됐다.

부동산이 차지하는 비중은 전년 대비 0.8%p 줄었는데 이는 금리 상승기에 따른 부동산 가격 하락 영향이다.

한편 올해 한국 부자들의 금융투자 성향은 안정지향적이 44.3%로 전년 대비 7.3%p 줄었고, 공격지향형 성향은 20.1%로 0.1%p 늘어났다.

부동산 투자 성향도 안정지향적 성향이 44%, 공격지향형이 24.5%로 집계됐다.

sylee3@yna.co.kr