출시 백일 넘긴 '디딤펀드' 수익률은 양호…흥행은 과제

"스테디셀러가 될 것…상품 홍보 늘려야"

(서울=연합인포맥스) 장순환 기자 = 출시 100일을 훌쩍 넘긴 디딤펀드 대부분이 연금 특화 자산배분펀드답게 코스피 대비 높은 수익률을 유지하고 있는 것으로 나타났다.

다만, 아직 시장에서 큰 호응을 받고 있지는 못하고 있어 향후 브랜드 이미지 강화와 대중 마케팅 활성화가 필요할 전망이다.

14일 금융투자협회에 따르면 지난해 9월 25일 출시한 디딤펀드 25종 중 2종을 제외한 23개 펀드가 지난 10일 기준 플러스 수익을 거두고 있는 것으로 나타났다.

같은 기간 코스피가 3.1% 하락한 만큼, 출시 목표처럼 불안한 금융시장 환경에도 안정적으로 운용되고 있다.

25종의 펀드중 가장 높은 수익률을 나타내고 있는 디딤펀드는 삼성자산운용이 출시한 '삼성디딤밀당다람쥐글로벌EMP' 펀드다.

출시일 대비 8.66%의 높은 수익률을 기록하고 있다.

삼성디딤밀당다람쥐글로벌EMP는 경기 국면을 회복, 확장, 수축, 침체 4가지로 구분해 국면에 따라 주식과 채권 비중을 조정한다. 인공지능(AI) 퀀트 시스템을 기반으로 자산배분전략을 구사한다는 계획이다.

리밸런싱은 월간 기준으로 진행되지만, 경기 국면 변화가 감지되면 월 중순이라도 바로 리밸런싱을 하고 있다.

두 번째로 수익률이 높은 펀드는 한국투자신탁 운용의 '한국투자디딤CPI+펀드'로 출시이후 7.87% 수익률을 나타냈다.

한국투자디딤CPI+펀드는 호주 주식, 미국 물가채 등 전통자산뿐만 아니라 원자재, 부동산, 인프라 등 대체자산에 집중적으로 투자한다.

한국투자디딤CPI+펀드의 포트폴리오를 살펴보면 국내 채권, 미국 물가채 편입 비중이 높은 한국투자MySuper인컴모펀드는 55% 비중으로 가져간다. 미국 성장주와 금에 주로 투자하는 한국투자MySuper수익모펀드는 45% 비중으로 편입한다.

세 번째로 높은 수익률의 펀드는 현대인베스트먼트디딤글로벌멀티에셋스마트EMP 펀드로 출시일 이후 7.63%의 수익률을 거두고 있다.

디딤펀드는 '1사 1펀드' 원칙에 따라 출시하는 펀드로 운용사들의 운용 방식에 자존심이 걸려 있다.

이에 기존에 출시한 자산배분펀드를 디딤펀드 조건에 맞게 재설정한 운용사들은 이미 안정성과 뛰어난 수익률이 검증된 상품들을 디딤펀드로 재출시했다.

다만, 출시 100일이 지난 상황에서도 아직 시장의 관심은 크지 않다.

가장 수익률이 좋은 삼성디딤밀당다람쥐글로벌EMP가 100억원 이상의 운용설정액을 유지하고 있고 신한디딤글로벌EMP 210억원 등의 설정액을 모았지만, 아직 10억원대를 겨우 유지하고 있는 펀드들도 10개 넘고 있다.

금융투자협회는 상품 출시 초기부터 단기 성과보다는 장기성과를 봐야 한다는 상품이라고 강조한다.

디딤펀드 출시를 주도한 서유석 금융투자협회장은 "디딤펀드는 트렌디한 상품이 아니다"라며 "퇴직연금의 근간이 되는 상품이기 때문에 베스트셀러가 아닌 스테디셀러"라고 설명했다.

다만, 상품의 흥행에는 단순한 펀드의 성과보다 시장의 관심이 중요한 만큼 적극적인 홍보에 나서야 한다는 주장도 나온다.

업계 관계자는 "디딤펀드의 경우 은행의 연금 상품과 경쟁하기 때문에 상대적으로 금융 지주사들의 도움을 받기 어려운 상품"이라며 "대규모 판매 채널의 관심을 받기 어려운 종목인 만큼 보다 적극적인 금융투자 업계의 홍보가 필요한 상품"이라고 말했다.

shjang@yna.co.kr