신한금융, 작년 순익 4.5조 '역대급'…주주환원에 1.75조 투입

'6천500억 자사주 매입·소각 + 1조1천억 배당'

신한銀 순익 3.7조…카드·라이프 5천억 이상 달성

(서울=연합인포맥스) 정원 기자 = 신한금융그룹이 지난해 역대급 규모인 4조5천억원 이상의 당기순이익을 달성하며 '호실적' 기조를 이어갔다.

신한금융은 지난 2022년 4조6천423억원의 최대 이익을 거뒀지만, 당시엔 6천억원 규모의 신한금융투자(현 신한투자증권) 사옥 매각이익을 일회성 요인으로 반영한 영향이 컸다.

이러한 요인을 고려하면 지난해 실적은 사실상 역대 최대급에 해당한다.

◇ 연간 순익 4조5천175억…이자이익만 11.4조

신한금융은 지난해 4조5천175억원의 당기순이익을 거뒀다고 6일 밝혔다.

작년 4분기만 보면 금융시장 변동성 확대 여파로 비이자이익이 줄면서 4천734억원의 순익을 거두는 데 그쳤지만, 연간으로는 전년대비 4.3% 개선되는 흐름을 보였다.

특히, 4분기엔 희망퇴직 비용과 충당금 적립 등 일회성 비용도 겹쳤다.

금리하락에 따른 순이자마진(NIM) 하락 기조에도 불구하고 가계·기업대출의 균형 있는 성장을 통해 수익성을 확보했다는 게 신한금융 측의 설명이다.

실제로 지난해 연간 원화대출 성장률은 총 10.3%였는데, 가계 부문이 7.6%, 기업 부문이 12.5%였다.

아울러 신한금융의 지난해 연간 이자지익은 총 11조4천23억원이었다. 이는 전년대비 5.4% 확대된 수치다.

그룹 전체의 NIM은 같은기간 4bp 하락했지만 금리부자산이 7% 이상 늘면서 증가세를 유지했다는 평가다.

연간 비자이익은 3조2천575억원이었다.

확대된 자본시장 변동성이 유가증권과 파생·외환 관련 손익에 영향을 주면서 전년대비 5% 감소했다.

글로벌 손익 또한 개선세다.

신한금융의 연간 글로벌 부문 순익은 38.1% 급증한 7천589억원이었는데, 여기엔 상반기 중 조기 자산 증대를 꾀해 이자이익을 극대화한 점과 선제적 리스크 관리에 나섰던 점이 주효했다.

특히 신한베트남은행과 SBJ은행의 순이익은 각각 2천640억원과 1천486억원으로 역대 최고 실적을 갱신했다.

신한금융 관계자는 "4분기 중 금융시장의 불확실성이 확대된 어려운 영업환경 속에서도 그룹의 핵심 사업 부문인 은행을 중심으로 손익을 방어하며, 안정적 이익 체력을 유지했다"고 강조했다.

◇ 6천500억 규모 자사주 소각·1.1조 배당 시행

신한금융은 최대 실적을 바탕으로 '1조7천500억원+알파(α)' 규모의 역대급 주주환원에도 나설 계획이다.

우선 신한금융은 지난달 취득한 1천500억원을 포함해 올해만 총 6천500억원 규모의 자사주 매입·소각을 단행하기로 했다.

1조1천억원 규모로 예정된 배당을 포함하면 1조7천500억원 이상의 주주환원이 예고된 셈이다.

이를 고려하면 지난 2023년 36%, 지난해 39.6% 수준이었던 총주주환원율은 올해 40~44% 수준으로 추가로 뛸 것으로 전망된다.

자본비율 관리에도 고삐를 죈다.

효율적인 위험가중자산(RWA) 관리를 통해 보통주자본(CET1) 비율 13% 이상을 지속 유지하겠다는 방침이다.

지난해 말 신한금융의 CET1은 13.03%로 목표를 상회하고 있다.

신한금융은 "오는 2027년까지 유통주식 감축 목표를 이행해 주당 가치 제고 노력을 지속하겠다"고 전했다.

◇ 신한은행 3.7조 흑자…카드·생보 5천억대 순이익 거둬

신한금융 계열사들 또한 호실적을 지속 중이다.

우선 주력 계열사인 신한은행은 지난해 3조6천954억원의 순이익을 거뒀다. 이는 전년대비 20% 이상 늘어난 수치다.

아울러 신한카드와 신한라이프 또한 5천억원 이상의 순이익을 거두며 전체 실적에 힘을 보탰다.

신한카드의 경우 5천721억원의 연간 순이익을 냈다. 전년대비로는 7.8% 감소했지만 은행을 제외한 계열사 중엔 가장 큰 폭의 흑자를 거뒀다.

신한라이프 또한 같은기간 11.9% 증가한 5천284억원의 순이익을 올렸다.

보험손익은 전년 수준을 유지했지만 이자·배당수익 등 금융손익이 늘면서 전체 실적도 개선됐다는 평가다.

신한투자증권의 경우 143.6% 늘어난 2천458억원의 순이익을 거뒀다. 이는 해외주식 위탁매매수수료와 금융상품 수수료 이익이 증가한 점이 영향을 줬다.

반면 신한캐피탈의 경우 전년대비 61.5% 급감한 1천169억원의 순이익을 내는 데 그쳤다.

신한금융 관계자는 "부동산 자산 축소에 따라 이자이익이 줄어든 데다 유가증권 관련 손익이 감소한 점이 맞물린 영향"이라고 덧붙였다.

jwon@yna.co.kr