복잡한 펀드 설명서 하나로…초저위험 상품은 투자금 성향 평가 생략
(서울=연합인포맥스) 박경은 기자 = 금감원이 복잡한 펀드 가입 절차를 합리화한다. 여러 자료에 나뉘어있는 투자 정보를 통합 설명서로 합친다. 초저위험 상품은 투자금 성향 평가를 생략해도 된다.
금융감독원은 21일 '공모펀드 상품설명 합리화 TF'를 통해 관행 개선 방안을 마련했다고 밝혔다.
먼저 설명 의무 이행을 위해 투자자에게 제공했던 각종 설명서를 하나로 합친다.
현재는 펀드 가입 시 투자자에게 핵심설명서·간이 투자설명서·투자설명서 등이 제공된다. 다만 문서 간 내용이 중복되고, 용어와 표현이 달라 효율적인 설명을 저해한다는 지적이 제기됐다.
문서를 합친 통합 핵심 설명서에는 상품의 기초정보와 펀드의 고유 내용, 기타 설명사항 등이 한 번에 담긴다. 항목의 순서도 상품을 이해하기 쉽게 변경한다.
금융회사 내부에서는 설명서와 관련한 심사기능을 강화한다.
준법감시인 또는 최고소비자책임자(CCO)의 책임하에 설명서의 소비자 이해 가능성을 충실히 평가해야 한다. 내부 평가 결과가 낮은 경우 설명서를 재작성하거나, 상품 부서에 관련 내용을 전파해야 한다.
어렵고 복잡한 설명서 내 용어를 투자자의 눈높이에 맞게 순화하는 작업도 진행한다. 금감원은 관련 연구용역을 소비자 단체와 실시하기로 했으며, 이를 토대로 설명서 정비 기준을 마련할 계획이다.
또 판매 절차의 효율성을 높이기 위해 일부 절차를 개선한다.
먼저 원금손실 위험이 극히 적은 초저위험(6등급) 상품은 적합성 평가 시 투자금 성향 평가를 생략할 수 있다. 위험 태도, 재산 상황, 투자성 상품 경험 등 투자자 성향 평가는 동일하게 운영된다.
아울러 펀드 판매 직원이 같은 날, 같은 고객에게 여러 펀드를 권유할 경우, 반복되는 설명은 한 번만 수행해도 된다.
금감원은 내년 상반기까지 관련 가이드라인 및 기업공시서식을 개정하고, 통합설명서를 마련하기로 했다.
[출처 : 금융감독원]
gepark@yna.co.kr
박경은
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