FIU, 검사수탁기관과 협의회…"중대 민생범죄·초국가범죄 대응 강화"

(서울=연합인포맥스) 박경은 기자 = 금융정보분석원(FIU)이 관계기관과 함께 자금세탁 방지를 위한 검사 역량 강화에 나섰다. 검사 품질을 높이고 전문성을 강화해 불법 자금 흐름을 보다 신속하게 차단하겠다는 취지다.

17일 금융위원회에 따르면 FIU는 이날 서울정부청사에서 11개 검사수탁기관과 함께 '2026년 제1차 자금세탁방지(AML) 검사수탁기관 협의회'를 개최했다.

이날 회의에서는 FIU의 올해 주요 업무 계획을 공유하고 각 기관의 AML 검사 운영 계획을 점검했다. 또한 검사 지원 방안과 현장검사 매뉴얼 개정안 등을 논의했다.

FIU는 올해 중대 민생범죄와 초국가 범죄 대응 역량을 강화하고 가상자산 관련 자금세탁 방지 체계를 보완하는 데 초점을 둘 방침이다. 금융회사 등의 자금세탁방지 역량을 높이고 국제 기준과의 정합성 개선도 추진한다.

특히 중대 민생침해범죄와 관련된 의심계좌 정지 제도 도입을 추진하고 의심거래보고 정보에 대한 심사·분석 기능을 강화하기로 했다. 보고 책임자를 임원급으로 격상하는 방안도 함께 추진된다.

기관별 검사 계획도 구체화됐다. 금융감독원은 동남아 해외점포 등을 대상으로 초국경 범죄 대응 체계를 점검하는 테마검사를 확대할 예정이다. 상호금융중앙회는 상품권을 활용한 자금세탁 의심 거래를 점검하고 의심거래 보고율이 낮은 조합을 중심으로 전문검사를 실시한다.

중소벤처기업부는 벤처투자회사와 벤처투자조합을 대상으로 AML 전문검사를 처음으로 실시한다. 관세청은 고위험 환전 영업자를 중심으로 검사 역량을 집중하고, 우정사업본부는 데이터 기반 위험평가를 통해 고위험 우체국을 집중 점검할 계획이다.

제주특별자치도청은 전문모집인을 통해 카지노에 유입된 고객에 대한 점검 강화, 의심거래보고 실효성 등을 중점 점검할 예정이다

FIU는 검사수탁기관의 검사 역량을 보강하기 위해 공동검사와 검사지원을 확대하기로 했다.

아울러 자금세탁방지 업무의 검사 절차를 구체화한 검사 매뉴얼을 전면 개정해 검사수탁기관에 배포할 계획이다. 개정안에는 검사방해 대응 절차와 현장검사 준수사항, 수검기관 권익 보호를 위한 표준 처리 기간 도입 등이 포함된다.

FIU와 검사수탁기관들은 이번 협의회를 통해 자금세탁 차단을 위한 검사 실효성을 강화하는 데 공감대를 형성했다.

이형주 FIU 원장은 "민생 침해 범죄가 점차 지능화되는 상황에서 불법 자금 흐름을 적시에 차단하는 것이 중요하다"며 검사수탁기관의 전문성과 책임 있는 역할을 강조했다.

gepark@yna.co.kr