비금융계열 최초 'KCGI프리덤적격TDF' 순자산 5천억 돌파

자체 개발 '글라이드 패스' 적용

1년, 3년, 5년 전구간 수익률·샤프지수 상위권

(서울=연합인포맥스) 노요빈 기자 = KCGI자산운용이 금융그룹을 제외한 자산운용사로는 처음으로 타깃데이트펀드(TDF) 시리즈 순자산 5천억 원 돌파 기록을 세웠다.

9일 KCGI자산운용은 'KCGI프리덤적격TDF' 시리즈의 순자산이 5천억 원을 넘어섰다고 밝혔다.

금융지주계열 6개사와 금융당국이 지정한 금융복합기업집단 7개사 등 금융그룹에 속하지 않은 자산운용사로서 TDF 순자산이 5천억 원을 넘은 건 처음이다.

'KCGI프리덤적격TDF'는 지난해 11월 순자산 3천억 원을 기록한 이후 5개월 만에 2천억 원이 더 늘어나면서 빠른 성장세를 나타냈다.

투자자 수요가 몰린 배경에는 양호한 투자 성과와 위험 관리 능력이 꼽힌다.

현재 KCGI운용은 자체적으로 개발한 글라이드패스를 적용하고 있다. 기존 운용하는 모펀드 중 성과와 안정성이 우량한 펀드를 중심으로 모자형 구조를 만든 후에 여러 차례 백데이터 분석을 통해 포트폴리오를 정교화하고 있다.

이 과정에서 주로 선진국 주식과 글로벌 성장주, 미국 고배당, 국내 주식, 신흥국 주식, 아시아 주식 등을 포트폴리오에 구성한 것으로 전해졌다.

그 결과 KCGI프리덤적격TDF는 적격TDF 28개 중 1년, 3년, 5년 수익률 기준 대부분에서 상위 20% 이내에 들었다. 특히 중요한 장기수익률인 5년 수익률은 지난달 말 기준 평균 49.5%를 기록해 상위 12%(2위)를 기록했다. 동시에 위험 대비 초과수익률을 보여주는 샤프지표 역시 5년 평균 0.59%로 상위 24% 수준을 기록했다.

TDF는 대표적인 퇴직연금 등 장기 투자자에게 적합한 상품이다.

클래스별로 퇴직연금 클래스가 77.1%, 개인연금 19.8%, 일반 3.1%로 집계됐다.

빈티지별로는 TDF2050(가입 비중 36.9%), TDF2035 (17.1%), TDF2030(17.0%), TDF 2045(16.4%) 순으로 30~50대 직장인 중심으로 가입 비중이 높게 나타났다.

KCGI자산운용은 "23년 KCGI로 대주주 변경 이후 연금자산운용 강화를 주요 사업 목표로 설정하고 운용 역량을 강화해왔다"라며 "안정성과 수익성을 모두 원하는 고객의 은퇴 자금 수요에 맞춰 회사의 운용 역량을 총집적하여 액티브 및 계량 모델 개발과 운용에 집중한 것이 성과로 나타나고 있다"고 말했다.

KCGI프리덤적격TDF 시리즈는 퇴직연금 클래스 기준 국민은행, 우리은행, NH농협은행, 부산은행, 경남은행, 교보생명, 삼성생명, 한투증권 등에서 가입할 수 있다.

ybnoh@yna.co.kr