증권사 CEO들은 왜 금감원 편지를 기다릴까

점검·검사서 찾은 취약점, 업계에 신속 공유

약 2년간 10차례 발송…금융사고 예방 취지

(서울=연합인포맥스) 신민경 기자 = 금융감독원이 금융투자회사 최고경영자(CEO)에게 직접 보내는 'CEO 편지'가 업계의 주목을 받고 있다.

금융사 점검·검사에서 확인한 취약점을 전(全) 금융사에 공유해 자율적인 내부통제 개선을 유도하는 방식인데, 업계 반응도 긍정적이다. 당국의 제재 조치에 앞서 자체적으로 취약점을 정비할 수 있어서다.

10일 금융투자 업계에 따르면 금감원 자본시장·회계 부문은 지난해 2월부터 비정기적으로 증권사와 자산운용사 등 금융투자회사 CEO들에게 'CEO 클립(CLIP)'이라는 이름의 레터를 발송하고 있다.

CLIP은 'CEO Letter for Insight Point'의 약자다. 검사 결과와 주요 위험을 알리는 미국 증권거래위원회(SEC)의 'Risk Alert' 사례를 참고했다.

담당 임원인 황선오 부원장이 주요 현안을 주제로 편지를 써 각사 대표들에 이메일로 전달하는 방식이다. 이는 금감원 내에서도 자본시장 부문만 시도하는 독자적인 소통 관행이기도 하다.

금감원은 지난해 2월 해외 대체투자 위험관리 실태 점검 결과 안내를 시작으로 작년에만 총 7차례, 올해 3차례 등 총 10번의 CEO 레터를 발송했다. 기업신용공여 위험관리, 개인투자자 해외투자 관련 투자자보호 등 현안을 폭넓게 다뤘다.

특히 지난달 28일 발송된 10번째 CEO 클립에는 증권사·운용사 책무구조도 운영 실태와 부실 운용사·자문사 검사 결과가 골자다. 금감원은 상품 제조·판매 임원의 형식적인 내부통제와 일부 운용사의 무인가 영업 실태를 지적했다. 최근 금융권 침해사고가 일파만파 확산한 만큼 정보보안 체계 강화도 당부했다.

CEO 클립의 가장 큰 기능은 감독·검사 과정에서 발견한 내부통제 취약점을 업계에 신속히 알린다는 점이다. 개별 회사에 대한 조치가 이뤄지기까지는 꽤 많은 시간이 걸리기 때문에, 그 사이에 다른 금융사의 유사 사고를 막자는 취지다.

금감원 고위 관계자는 "주요 우수·미흡 사례를 CEO들에게 직접 전달하는 건 각사가 내부통제 취약점을 찾아 자체 개선하도록 유도하려는 취지"라며 "미리 주의를 환기해 유사 금융사고를 예방하는 데도 많은 도움이 되고 있다"고 말했다.

수신자를 실무진이 아닌 CEO로 정한 것도 같은 맥락에서다. 실무진을 거치면서 주요 현안이 전달되지 않을 가능성을 줄이고, CEO가 직접 챙기도록 해 전사적 경각심을 높이기 위한 것이다.

금융투자 업계도 이런 소통 방식을 반기는 분위기다.

다른 회사 검사 사례를 참고해 자사 문제점 보완에 활용할 수 있어서다. 감독당국과 소통할 기회가 늘었단 점도 긍정적으로 평가된다.

자산운용사 한 대표는 "주요 리스크(위험)를 공유받다보니 몰랐던 문제를 파악할 수 있어 유용하다"며 "우리 회사에도 유사 문제는 없는지 점검할 수 있고, 당국이 어떤 문제를 중요하게 보는지도 알 수 있어 실무적으로 도움이 된다"고 했다.

금감원은 앞으로도 감독·검사 과정에서 업계 전반에 공유할 필요가 있는 현안을 선정해 꾸준히 CEO 클립을 발송한다는 계획이다.

mkshin@yna.co.kr