아직도 AI가 미칠 산업과 고용시장 충격을 과소평가하고 있다는 걸 보여준 Citrini 리서치의 보고서

■ 정교하게 설계해서 믿고 쓸 수 있는 AI 기능으로 B2B 시장을 적극 공략하는 앤트로픽

AI가 보조석에서 운전석으로 오고 있다는 걸 보다 확실하게 인식하기 시작하는 시장.
1) 워크플로우 자동화.
앤트로픽은 Claude Cowork의 Agents Plug-in을 통해 기업 내부에서 사용하는 도구들과 데이터에 직접 연결해서 자율적으로 업무를 수행하는 Enterprise Agents를 공개.
현재 기업들은 워크데이 (Workday) 같은 SaaS 기업의 소프트웨어를 사용해서 복잡한 회사 업무를 자동화하고 구독료를 지불.
그러나 앤트로픽의 이 모델을 사용하면 워크데이 같은 소프트웨어 기업들의 수익이 급감할 수 있다는 우려가 높아짐.
워크데이 주가는 전일 대비 6.24%, 올해 들어 37.21% 하락.
2) 귀찮은 일을 해주면서 수익을 내어 온 레거시 기업들의 해자 공략.
앤트로픽은 Claude Code에 코볼 (COBOL) 코드를 최신 프로그래밍 언어로 변환하는 도구를 탑재.
코볼은 20세기에 주로 사용하던 프로그래밍 언어로서, 금융이나 항공 시스템이 이 언어로 초기에 구축.
따라서 이후에 나온 다른 프로그래밍 언어로 시스템이 잘 대체되지 않았고, 현재도 미국 ATM 거래의 95%가 COBOL로 코딩된 시스템으로 가동 중.
앤트로픽의 발표에, 코볼 시스템 유지보수와 마이그레이션 컨설팅으로 수익을 내고 있는 IBM의 주가가 전일 대비 13.15% 급락.
IT 컨설팅 수요 감소 우려에 엑센추어의 주가도 덩달아 전일 대비 6.61% 하락.
3) Citrini 리서치의 ‘글로벌 지능 위기’ (Global Intelligence Crisis).
Citrini 리서치의 이 보고서는, 기업이 구매하는 것은 소프트웨어가 아니라 지능 (intelligence)이며, AI가 그 지능을 저렴하게 공급하기 시작했다는 주장을 바탕으로 AI의 발전이 미칠 시나리오를 전개.
이 시나리오 하에서는, AI 코딩 능력이 강화되고 기업들이 SaaS를 직접 구축할 수 있게 되면서, 올해는 SaaS 기업들이 계약을 갱신할 때 가격 인하를 강요당하게 될 것이라고 전망.
올해와 내년에는 생산성이 높아지면서 명목GDP는 성장하지만 해고가 늘어나면서 소비가 위축되는 현상이 관찰될 것이고, 내년과 내후년에는 중개를 통해 수익을 내는 기업들이 타격을 입고 스테이블 코인으로 결제망이 위협받는 신용카드 회사들이 흔들리며 SaaS 기업들에게 많이 대출을 해준 사모신용 시장에 대규모 부도가 발생할 거라고 예상.
화이트칼라 고용 축소로 소득이 상실되면서 모기지 연체가 늘고 집값이 하락할 거라는 전망도 덧붙임.
소비자를 대상으로 한 AI Agent가 거래의 마찰을 제거할 거라는 전망에 DoorDash, 마스터카드, 비자 등의 주가가 큰 폭으로 하락.
다소 전향적인 시나리오지만, OpenAI, 구글, 앤트로픽의 SOTA 모델 경쟁이 심화될수록 실현 가능성이 높아질 것 (2/9 끝나지 않은 소프트웨어/서비스 산업그룹의 하향 재평가)