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상품 가입 부담 없는 은퇴설계 종합 컨설팅
KB골든라이프센터가 어느덧 출범 3주년을 맞았다. 2020년 7월 29일은 KB골든라이프센터가 시중은행 최초로 은퇴자산관리 상담 서비스를 본격적으로 개시한 날이다.
기존에도 연금 상품을 소개하고 간단한 은퇴설 계를 제공하는 금융기관이 있었지만, 상품 가입에 대한 부담을 주지 않고 고객 입장에서 은퇴설계 종합 컨설팅을 제공하는 곳은 KB골든라이프센터가 처음이다. 오픈 초기 ‘정말 상품 가입에 대한 부담이 없을까?’하며 반신반의한 고객이 제법 있었지만, 전문가의 충실한 상 담을 받은 후에는 정기 상담을 요청할 정도로 고객 만족도가 높았다.
출범 3주년, 전국 거점 지역으로 확장
KB골든라이프센터는 노원, 서초, 부산, 광주 센터에서 시작해 전국 거점 지역으로 범위를 확장했다. 현재 운영 중인 KB골든라이프센터는 14개. 지난 3년간 KB골든라이프센터는 1만 5,000건에 가까운 은퇴자산관리 상담을 진행했다. 상담 방식도 진화하며 편의성을 더했다. 방문-대면 상담에서 나아가 전화와 화상, 온라인 상담까지 선택의 폭을 넓혔다.
KB골든라이프센터 대표 상담 사례
1989년 평사원으로 입사해 임원을 거쳐 2022년 말 퇴직한 A 고 객은 퇴직금 활용 방법을 상담하려고 KB골든라이프센터를 방문 했다. 상담을 통해 고객이 임원이 되면서 중간정산을 받았다는 내 용을 알게 되었고, 마지막으로 받은 퇴직금에 ‘퇴직금 중간정산 특례 제도’를 적용해 세금을 아낄 수 있는 방법을 안내했다. 그 결 과, 국세청 경정청구를 통해 약 5,000만원의 퇴직소득세를 돌려 받을 수 있었다.
지속적인 성장의 비결, 우수 전문가의 맞춤 상담
현재 국내에는 공적연금(국민연금, 사학연금, 군인연금 등)을 비롯해 퇴직연금, 개인연금, 주택연금 등 다양한 연금제도가 운영 중이다. 그리고 연금제도마다 효과적 인 활용법이 있다. 하지만 이렇게 다양한 연금제도와 상품을 종합적으로 파악하고 상담할 수 있는 전문가는 많지 않다.
은퇴 후 고정 지출되는 건강보험료도 마찬가지 다. 퇴직 전 미리 점검하면 건강보험료를 줄이거나 내지 않을 방법이 있지만, 이에 대해 정확히 설명해줄 사람을 주변에서 찾기가 쉽지 않다. KB골든라이프센터에서는 PB(Private Banking) 경력 10년 이상의 전문가가 고객의 연령, 자산 규모, 투자 성 향을 반영해 연금제도와 상품에 대한 종합 포트폴리오를 제공한다.
또 은퇴 이후 가장 관심 있는 분야인 건강보험료, 세무·법률, 상속·증여 등에 대한 궁금증을 개인 맞춤형 솔루션을 통해 해결해준다.
특별하고 심층적인 은퇴노후 세미나
KB골든라이프센터는 ‘고객 초청 세미나’도 정기적으로 진행한다. 올해 상반기에는 은 퇴자금 마련을 위한 연금 설계와 세금 절세를 위한 자산관리 솔루션, 노년의 건강관리를 위한 운동 체험 프로그램을 14개 센터에서 진행했다. ‘고객 초청 세미나’는 고객만족 도 조사 결과에서 참여 고객이 모두 만족했다고 응답할 정도로 높은 호응을 얻었다.
지난해 하반기부터는 서울시와 손잡고 ‘노후준비 콘서트’를 꾸준히 열고 있다. 서울시 산하 시니어 지원 조직인 ‘서울시50플러스재단’을 순회하며, 시니어 고객의 관심 사항을 온오프라인으로 소통하면서 은퇴자산관리의 중요성을 알리고 있다.
모두에게 열린 은퇴 준비 플랫폼
KB골든라이프센터는 은퇴 준비에 관심 있는 고객이면 누구나 무료로 이용 가능하다. 단, 1:1 고객 맞춤형 서비스 제공을 위해 사전 예약제로 운영한다. 예약은 ‘KB골든라이프X’ 홈페이지나 KB스타뱅킹, 가까운 KB국민은행 영업점에서 할 수 있으며, 센터에 방문하기 어려운 경우 화상 및 전화 상담도 가능하다.
KB국민은행은 국민 모두의 든든한 은퇴·노후 준비 파트너로서 고객의 연령, 자산 규모, 투자 성향을 반영해 ‘내게 딱 맞는 은퇴플랜 서비스’를 강화하고, 다양한 고객 참여 프로그램을 지속적으로 마련할 계획이다.
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