하나금융지주 (086790)

4Q22 Review: 경쟁사 대비 양호한 4분기 실적

■ CET1 수준에 따라 차등화된 중장기 주주환원 정책 발표

- 하나금융지주의 2022년 연결기준 지배주주순이익은 3조 6,256억원으로 전년대비 2.8% 증가하였음
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1) 원화대출 6.7% 성장과 NIM이 21bp 상승하며 순이자이익이 20.0% 증가하였지만 2) 부동산 금융 관련 수수료 수익 감소와 환율 상승에 따른 비화폐성 환차손의 영향, 그리고 유가증권 평가손실의 영향으로 비이자이익은 20.6% 감소하였으며 3) 추가충당금 적립으로 그룹 충당금 전입액이 전년대비 109.1% (+5,809억원) 증가하였기 때문임
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실적 발표 컨퍼런스 콜에서 중기 자본정책을 발표하였음.
1) CET1 13.0~13.5% 구간에서는 전년대비 상승한 자본비율의 50%에 해당하는 자본을 주주환원에 사용하고 13.5%를 초과하는 경우 초과 자본을 주주환원에 사용하는 원칙을 발표하였음.
2) 중장기 주주환원율 목표는 50%이며 DPS는 점진적 상승, 자사주/매입 소각을 통해 실적 변동에 대응할 예정임.
마지막으로 3) 분기배당을 추진할 것임