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적립기간은 10년 이상이며 연금지급기간은 5년 이상이다. 저축기간 중 다른 금융기관으로 저축계약 이전을 청구할 수 있으며 계약체결일로부터 연 2회에 한하여 펀드 종목간 전환청구가 가능하다. 연금저축금 수령시 연금소득세 5%를 원천징수한다.
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