- 인공지능은 기업고객의 단계별 요구에 따른 권장사항 및 다음 단계 제안에 사용되고, 머신러닝은 기업고객의 개인화서비스를 개선하는데 사용
7화. 전문 프리랜서를 위한 법인 재무관리 서비스 1) Wells Fargo 「벤테지(Vantage)」
전문 프리랜서를 위한 비대면 재무관리
시리즈 총 10화
2023.06.27
읽는시간 4분
Wells Fargo는 2022년 12월 디지털 기업뱅킹을 전면 개편하여 인공지능과 머신러닝 기반 기업뱅킹 플랫폼 「Vantage」를 출시
「Vantage」는 기업고객의 디지털 고객경험 향상을 위해 개발되었으며 기업의 규모와 상관없이 단일 플랫폼에 맞춤형 상품 및 서비스, 비즈니스 성장을 위한 솔루션 등을 구축
- [특징1. 맞춤형 대시보드] 스타트업, 대기업 등 기업 규모에 맞는 은행 서비스, 대출 상품, 마케팅 지원, 자본시장 상품을 맞춤형 대시보드에 구축하여 여러 시스템을 사용하지 않고 필요한 모든 것을 하나의 플랫폼에서 제공
- [특징2. AI기반 개인화예측] AI를 활용하여 기업고객이 비즈니스를 운영하거나 목표를 달성하기 위해 필요한 것을 예측. 기업고객의 목표 진행과정에 따라 「Vantage」플랫폼도 기업고객의 우선순위와 목표를 최우선으로 유지하도록 조정됨
- [특징3. 고객친화적 용어] 어려운 은행용어 대신 이해하기 쉬운 표현을 사용함으로써 고객친화적 경험 강조
기업고객을 개인화하기 위해 디지털 및 기업유관부서와 협업하여 ‘비즈니스 페르소나’ 개발
- ‘비즈니스 페르소나’는 회사 매출, 직원수, 성장 단계 등을 고려하여 총 19개로 구분
- 예를들어 ‘야심찬 에이미’의 경우 초기회사를 대표하는 페르소나로 에이미에게 필요한 은행상품·서비스를 정의 - 관계자는 유관부서들과 페르소나를 구축하면서 다양한 고객의 니즈를 파악하기 위해 질문을 던지고, 디지털 팀의 요구사항을 명확하게 만들 수 있었으며 비즈니스 부서에서도 고객의 요구사항을 더 잘 이해할 수 있었다고 밝힘
본 서비스는 2023년 CEO 포털 사용자를 대상으로 본격적으로 출시되었으며, 고객에 급격한 변화를 제공하지 않고 천천히 적응할 수 있도록 선보일 예정
- Wells Fargo 기업고객은 2022년 장부를 마감하면서 「Vantage」의 일부 기능을 배우기 시작함
강윤정
KB경영연구소
총 10화
전문 프리랜서를 위한 재무관리 서비스
![[미리보기] 전문 프리랜서를 위한 비대면 재무관리](/content/dam/kb-financial-group/holdings/IBR/05/2023/09/202309071053040/images/미국)
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