7화. 전문 프리랜서를 위한 법인 재무관리 서비스 1) Wells Fargo 「벤테지(Vantage)」

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전문 프리랜서를 위한 비대면 재무관리

23.06.27

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Wells Fargo는 2022년 12월 디지털 기업뱅킹을 전면 개편하여 인공지능과 머신러닝 기반 기업뱅킹 플랫폼 「Vantage」를 출시

[특징1. 맞춤형 대시보드] 스타트업, 대기업 등 기업 규모에 맞는 은행 서비스, 대출 상품, 마케팅 지원, 자본시장 상품을 맞춤형 대시보드에 구축하여 여러 시스템을 사용하지 않고 필요한 모든 것을 하나의 플랫폼에서 제공
[특징2. AI기반 개인화예측] AI를 활용하여 기업고객이 비즈니스를 운영하거나 목표를 달성하기 위해 필요한 것을 예측. 기업고객의 목표 진행과정에 따라 「Vantage」플랫폼도 기업고객의 우선순위와 목표를 최우선으로 유지하도록 조정됨
[특징3. 고객친화적 용어] 어려운 은행용어 대신 이해하기 쉬운 표현을 사용함으로써 고객친화적 경험 강조

‘비즈니스 페르소나’는 회사 매출, 직원수, 성장 단계 등을 고려하여 총 19개로 구분
- 예를들어 ‘야심찬 에이미’의 경우 초기회사를 대표하는 페르소나로 에이미에게 필요한 은행상품·서비스를 정의
관계자는 유관부서들과 페르소나를 구축하면서 다양한 고객의 니즈를 파악하기 위해 질문을 던지고, 디지털 팀의 요구사항을 명확하게 만들 수 있었으며 비즈니스 부서에서도 고객의 요구사항을 더 잘 이해할 수 있었다고 밝힘

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KB경영연구소

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