ISA 서민형 전환 방법은?

*재산형성저축(재형 저축), 소득공제 장기펀드 보유 고객은 총 한도에서 해당 상품 잔여한도 차감

이 콘텐츠는 2024.5.14 기준으로 작성되었습니다.

[유의사항]

투자자는 이 계좌에 대하여 금융상품판매업자로부터 충분한 설명을 받을 권리가 있으며, 가입 전 상품설명서 및 약관을 반드시 읽어보시기 바랍니다.

이 계좌 내 투자성 상품은 원금손실이 발생할 수 있으며, 그 손실은 투자자에게 귀속됩니다. 개인종합자산관리계좌(ISA)는 예금자보호법에 따라 예금 보호 대상으로 운용되는 금융상품에 한하여 1인당 "5천만원까지"(운용되는 금융상품 판매회사별 보호상품 합산) 보호됩니다. 

해당 계좌는 KB국민은행에서 특정금전신탁, 투자일임 중 한 가지 계약형태로만 가입이 가능하며 형태별 차이는 가까운 영업점 등에서 확인하시기 바랍니다.

[신탁형ISA] 특정금전신탁계약으로 위탁자가 지정한 운용 방법 및 세부운용 지시대로 운용하며, 편입자산에 따라 연 0.1~0.7%의 신탁보수가 발생됩니다.(일부 상품은 고객부담 추가보수가 발생될 수 있음)

[일임형ISA] 투자임의계약으로서 투자자는 일임업자에게 일임업자가 사전적으로 제시한 운용방법을 변경 요구할 수 있습니다. 이 상품은 일임수수료가 발생합니다.(모델포트폴리오 위험도에 따라 영업점 가입 시 평균 평가금액의 연 0.1~0.6%, 온라인 가입 시 평균 평가금액의 연 0.1~0.4%)

국내 상장주식 매매차익은 비과세이므로 국내 주식형펀드에서 손실이 발생하더라도 ISA 내 예금, 다른 펀드 등에서 발생한 이익과 별도 계산됩니다.

과세기준 및 과세방법은 향후 세법 개정 등에 따라 변동될 수 있습니다.

중도해지 또는 국세청 부적격 통보 시 과세특례를 적용받은 소득세액에 상당하는 세액이 추징됩니다. 

자세한 내용은 KB국민은행 고객센터(☎1588-9999)로 문의 하시거나, 당행 홈페이지(www.kbstar.com)를 참고하시기 바랍니다.

준법감시인 심의필 제2024-2295-2호(2024.05.14)

(유효기간 : 2024.05.14~2024.12.31)