5화. 전문 프리랜서를 위한 개인 재무관리 서비스 3) JP Morgan Chase 「웰스플랜(Wealth Plan)」

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전문 프리랜서를 위한 비대면 재무관리

시리즈 총 10화

2023.06.27

읽는시간 4분

JP Morgan Chase는 2022년 12월 Chase 모바일 앱과 홈페이지에서 JP Morgan의 재정자문 전문가와 연결할 수 있는 재무관리 서비스인 「Wealth Plan」을 출시

JP Morgan Chase는 2022년 기술 분야에만 총 $141억을 지출할 계획으로 신기술 투자에 $67억을 할당하였으며 이 중 $41억이 신제품과 플랫폼에 투입될 것이라고 발표

2022년 재무관리 디지털 경험에 대한 전반적인 고객만족도에서 JP Morgan이 가장 높은 점수를 받음⁶
JP Morgan Wealth Management의 CEO는 고객은 시장이 불확실한 시기에 재무계획을 원하며 이미 수백만명의 고객이 「Wealth Plan」을 이용했다고 밝힘

⁵ JP Morgan Wealth Plan TM Named ‘Best Personal Finance Product’ (2023.3.23)

⁶ Wealth Management Apps Essential to Attracting and Retaining Younger Investor, J.D. Power Finds (2022.12.22)

고객이 목표를 지정하고 이를 달성하기 위해 단계별로 달성 과정을 분할한 대시보드를 제공한다는 점은 BoA와 동일
그러나 본 서비스 메인화면에서 고객의 전체 자산 추이를 보여주고 JP의 재정자문 전문가와 화상상담을 제공함으로써 더욱 발전된 서비스 형태를 보임

[특징1. 360도 재무상태 파악] 체이스 및 다른 금융기관 계좌 정보를 포함한 재무 상태 전체보기
[특징2. 실시간 목표 추적] 개인화된 고객의 재무 목표를 추적, 조정하고 오늘의 수입, 지출 변화가 내일의 돈에 어떤 영향을 미치는 지 시뮬레이션 제공
[특징3. 전문가 연결] JP 의 재정자문 전문가와 상담 예약 지원

「Wealth Plan」 서비스 시작 시 고객은 소비 관리, 은퇴 계획, 차량 구입 등 재무 우선순위를 파악하는 단계를 거쳐야 함
고객이 지정한 재무 우선순위 목표를 달성하기 위해 이를 단계별로 분할한 대시보드를 제공, 실시간으로 고객의 재무상태에 따라 대시보드를 동적으로 업데이트함으로써 목표달성을 위해 고객이 얼마나 달려왔는 지 목표 대비 고객의 현재 위치를 알 수 있음
목표 시뮬레이터를 통해 고객이 원하는 미래를 구상한 다음, 가상으로 재무 결정(은퇴나이 등)을 조정하여 오늘의 변화가 미래에 어떤 영향을 미칠 수 있는지 확인할 수 있음
JP Morgan의 재정자문 전문가와 화상회의를 예약하고 일대일 상담 (출시 후 6개월 간 수수료 면제)

Wealth Plan 핵심 기능 소개

자료: JP Morgan Chase

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강윤정

KB경영연구소

총 10화

2023.06.27 강윤정

2023.06.27 강윤정

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