퇴직연금 실물이전 서비스로 이제 중도해지 없이 옮겨보세요!

이제 퇴직연금을 자유롭게 다른 금융기관으로 옮길 수 있게 됐어요. ‘퇴직연금 실물이전 서비스’가 시행될 예정이거든요. 퇴직연금 실물이전이 무엇인지, 기존과 어떤 점이 달라지는지 알려드릴게요. 

퇴직연금 실물이전 서비스는 기존에 가지고 있던 퇴직연금 운용상품을 해지 없이 그대로 다른 금융기관으로 옮길 수 있는 서비스입니다. 퇴직연금 가입자의 선택권을 확대하고 사업자 간 건전한 경쟁을 촉진하는 게 목적이에요. 

예전에는 운용 중인 퇴직연금 상품을 다른 금융기관으로 옮기려면 기존 상품을 해지 또는 매도한 다음 옮길 수 있었어요. 이때 운용 중인 정기예금이 만기 되지 않았거나, 펀드 수익률이 마이너스인 상태여도 기존 상품을 해지 또는 매도하는 손해를 감수해야 했죠.

하지만 퇴직연금 실물이전 서비스가 시행되면 이러한 손해가 줄어들어요. 예를 들어 정기예금으로 운용 중인 퇴직연금을 옮긴다면, 기존 금리와 만기일을 그대로 옮길 수 있어요. 마찬가지로 보유한 펀드가 마이너스인 상태여도 환매할 필요 없이 다른 금융기관으로 옮길 수 있습니다.

퇴직연금 실물이전은 3가지 조건을 모두 충족해야 진행할 수 있어요. 

퇴직연금 실물이전은 같은 유형의 퇴직연금끼리만 가능해요.

퇴직연금 실물이전은 기존 금융기관(이관 회사)에서 운용하던 상품과 동일한 상품을 옮겨 받는 금융기관(수관 회사)에서 계속 운용할 수 있을 때만 가능해요. 

🙆🏻‍♀️ 실물이전 가능 상품

🙅🏻‍♀️ 실물이전 불가 상품

Q. 실물이전 가능 상품과 불가 상품을 모두 보유하고 있어요. 각각 어떻게 옮길 수 있나요?

A. 실물이전 가능 상품은 기존 운용 자산을 해지하거나 매도하지 않아도 옮길 수 있어요. 그러나 실물이전 불가 상품은 해지나 매도 후 현금화한 다음 옮길 수 있어요. 

상품별 특성 및 금융기관 상황에 따라 실물이전 가능 여부가 달라질 수 있으니 미리 확인해야 해요.  

퇴직연금은 보통 근무 중인 회사에서 금융기관을 지정해 가입하게 됩니다. 마치 급여 통장을 회사에서 정하는 것처럼요. 내가 원하는 금융기관에 가입되어 있지 않다면, 퇴직연금 실물이전을 고려할 수 있어요.

KB국민은행으로 퇴직연금 실물이전 시 누릴 수 있는 장점 3가지를 알려드릴게요.

💛 다양한 퇴직연금 상품이 있어요.

다양한 선택지 중에서 나의 투자 성향에 맞는 포트폴리오를 손쉽게 구성할 수 있답니다.

💛 체계적이고 전문적인 고객 맞춤형 포트폴리오를 추천받을 수 있어요. 

상품을 직접 선택하기 어렵다면 KB국민은행만의 자산 배분 역량을 반영한 로보어드바이저(전문가쌤, 로보쌤)를 활용해 보세요. 나의 투자 성향과 목표 수익에 딱 맞는 맞춤형 포트폴리오를 추천받을 수 있어요. 

💛 KB스타클럽 혜택으로 금융수수료 우대를 받을 수 있어요.

KB국민은행의 KB스타클럽 등급을 정할 때 퇴직연금계좌의 잔액도 산정 대상이 돼요. KB스타클럽 등급이 높아지면 금융수수료 우대 혜택뿐 아니라 다양한 우대 서비스를 받을 수 있어요.

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지금까지 퇴직연금 실물이전 서비스에 대해 알아봤어요. 든든한 노후자금이 되어 줄 퇴직연금, 앞으로도 관심을 기울여 관리해 보세요.